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融资融券配资比例.你撬得动杠杆吗?

2020-08-31 16:25:35原油开户

  

  前两天,又一个白马股倒下了。

  7月14日黄昏,东阿阿胶宣布了2019年半年度业绩预告,同比大幅下降75%至79%。

  7月15日一开盘,东阿阿胶股价一字跪倒跌停,当日市值蒸发超25亿元。

  在翻看网上种种新闻时,奶爸看到了一条这样的帖子:

  

  许多人疑惑,炒股满仓也不外100%仓位,为何会泛起“419%仓位”的情形呢?

  奶爸瞬间明确他是使用了杠杆才会泛起超额仓位。

  金融杠杆到底是“天使”照旧“妖怪”;是引人致富,照旧走向投资死路?

  且岂论这个故事是真是假,奶爸都以为有须要聊一聊这个冒险者的“玩具”。

  一、传统的杠杆工具——双融

  双融即融资和融券两项券商营业。

  归纳综合成简朴的两句话:

  融资=乞贷买股票融券=借股票卖钱

  

  举个栗子:

  股市行情大涨,奶爸想乘隙赚一笔,可是又不想投入太多的现金。于是向证券公司融资买股票,到期只要向证券公司还本付息就好了。

  厥后行情涨得过快,奶爸以为行情涨得差不多了,就向证券公司借股票卖出去,等这个股票下跌后,以低价买回相同数目的同种股票还给证券公司。

  融券也被称为是A股市场的做空模式。

  虽然,这个故事是很理想的状态,在现实生意营业中,并没有人可以很准确地展望行情走势。

  现在融资融券主要有两项手续费:一个是利息,另一个是生意营业佣金,这两个用度都由券商和投资者协议决议。

  生意的股票也有要求,国家划定了一个“股票池”,券商可以从内里挑选一些股票出来作为双融的标的证券,用户也只能对这个规模内的证券举行操作。

  虽然,证券公司的钱不是想借就能借,融资融券要有一定门槛。

  开通融资融券账户需要知足两个条件:

  1、证券账户生意营业满半年时间2、一连20个生意营业日账户资产日均不低于50万元

  *要注重一点是,每位投资者只能在一家证券公司开通融资融券账户。

  

  这时间可以在证券公司乞贷或者借券了,证券公司会要求有一定的抵押,相当于要交“保证金”。

  这个“保证金”可以是现金,也可以是股票。

  若是“保证金”是股票,那券商会以一定的折算比例,折算成现金计入保证金内。

  一样平常规模越大生长越稳重的公司,它的股票折算率越高。差异券商约定折算比例差异,可以到券商官网查询。

  融资融券时会涉及到一个数据,就是客户的担保比例。

  担保比例=(自己的资产+借来的资产)÷借来的资产×100%

  这个担保比例直接关系到能不能维持这笔双融生意营业的“友谊关系”。

  这个比例同时也是证券公司强行平仓的尺度线,通例来说一样平常不低于130%(差异券商可能会有所差异)。

  一旦低于这个尺度线,证券公司会通知客户在限期内追加保证金。逾期未增补保证金,券商会对客户举行强行平仓,直接了却生意营业。

  要是没听懂,奶爸就用个案例说明一下:

  假设奶爸手上有10w资金,去融资买入5千股市值10元的股票。那奶爸的担保比例=(100000+50000)÷50000×100%=300%万一股票不幸下跌,那手上资金便会一直缩水,担保比例也会越来越低。

  当这个担保比例低于130%,就触发券商的保证金追加通知,那奶爸需要再往里“充值”才气保持友谊关系。

  

  否则的话,呵呵……券商只能无情地帮奶爸卖出股票止损。

  今年,证监会体现拟作废“平仓线”不得低于130%的统一限制,交由证券公司凭证客户资信、担保品质量和公司风险遭受能力,与客户自主约定最低维持担保比例,证券公司与客户将拥有更多自主权。

  融资融券为什么这么多争议?

  由于融资融券有杠杆,使用得好,可以放大收益;使用欠好,也会将亏损放大许多倍。这就是投资中盈亏同源的理念

  但在严密的羁系下,融资融券对杠杆比例,投资者及格性提出一定要求,风险被控制在一定的规模内。

  二、杠杆妖怪——场外配资

  除了券商的融资融券营业,尚有另一种剑走偏锋的杠杆模式——场外配资。

  场外配资跟融资融券有什么区别呢?

  1、门槛纷歧样

  融资融券需要开户生意营业满半年,尚有50万的账户资金门槛;而配资的门槛十分低,相当于无门槛。对于投资者的及格性要求也更低。

  2、杠杆纷歧样

  融资融券的杠杆一样平常为1:1,配资的杠杆是双融的几倍,甚至1:10以上的都有。过高的杠杆比例,一旦泛起行情的大幅颠簸,极容易就触发强行平仓。

  3、标的证券纷歧样

  融资融券的“股票池”由国家划定,券商再从内里挑选;而配资的话,只要钱得手,市场所有股票都能生意营业,险些无限制。

  

  配资的限制不多,缺乏羁系,风险极高,这是它最大的弱点。

  杠杆云云高,就算是履历很富厚的操盘内行,遇到大波行情,不小心遇到爆雷或操作失误就很容易翻车。

  奶爸很是不建议各人使用场外配资来炒股,投资照旧要在自己的能力规模内举行。

  三、奶爸说

  对于金融杠杆的使用,奶爸的态度很审慎:量力而为。

  虽然一直都劝告各人不要借贷炒股,但金融杠杆是资源市场的产物,存在即合理。

  双融的泛起,对于盘活市场资金,促进扩大生产具有起劲意义。

  至于因使用杠杆导致翻车事故,奶爸以为都是人为操作失误,杠杆没有错,错的是使用者。

  没有准确权衡杠杆的风险性以及适用性,盲目追求收益,挑战自己的风险遭受能力,这是杠杆使用历程中最大的失误。

  股神巴菲特的投资信条里也有说到,投资要在能力圈内。

  不做自己看不懂的投资,不做没掌握的投资,不要让自己陷入危险的田地。

  关注:奶爸财,有不懂的接待后台留言与奶爸交流。

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